2017年9月30日

「つみたてNISA」のポイントについて

★つみたてNISA5つのポイント
・開始は2018年1月から
・非課税となる期間は最長20年間
・非課税投資枠（年間投資上限）は40万円まで
・買付は定期的に継続したもの（積立）であること
・対象商品は一定の条件を満たす投資信託など

★現行のNISAと違いなどは？
Ｑ.現行のNISAとつみたてNISAの併用はできますか？
Ａ.これまどの「現行のNISA（2018年～）」と「つみたてNISA」の併用は出来ません。
どちらかを選択することになり、原則として変更は各年においてお申し込みいただく必要があり
ます。

Ｑ．つみたてNISAで一括はできますか？
Ａ.つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます
が、現行のNISAは、積立、一括（120万円まで）買付でもオッケーです。

Ｑ.つみたてNISAはロールオーバーできますか？
Ａ.NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーも制
度上認められていません。

Ｑ.商品ラインナップは？
Ａ.つみたてNISAは、一定の指数に連動するもののほか、手数料や信託期間、純資産等について
一定の条件を満たした商品のみとなります。

★2018年つみたてNISAを利用する場合は？
・現在NISA口座をお持ちの方が、つみたてNISAに変更される場合は「勘定変更依頼書」を提出い
ただく必要があります。
・つみたてNISAで買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。
・つみたてNISAでは口座を設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住
所等の確認が必要となります。

カテゴリーの一覧へ戻る